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國立臺北大學 法律學系一般生組 杜怡靜所指導 謝宜庭的 金融創新下洗錢防制之研究-以虛擬貨幣交易為中心 （2018），提出兆豐證券交易帳號7碼關鍵因素是什麼，來自於洗錢行為、洗錢防制、客戶審查、記錄保存、異常交易申報、虛擬貨幣、比特幣、區塊鏈、加密貨幣。
而第二篇論文國立高雄第一科技大學 科技法律研究所碩士班 王勁力所指導 范嘉珊的 金融科技發展與相關洗錢防制規範研究—以虛擬貨幣比特幣為中心 （2017），提出因為有 金融科技、虛擬貨幣、比特幣、虛擬金流、洗錢、洗錢防制法的重點而找出了 兆豐證券交易帳號7碼的解答。
金融創新下洗錢防制之研究-以虛擬貨幣交易為中心
為了解決兆豐證券交易帳號7碼 的問題，作者謝宜庭 這樣論述：
洗錢防制受到重視之原因，係起因於各國為防止國際毒品犯罪之目的，然隨之時代發展衍生出各種不同之犯罪模式，且在美國發生911恐怖事件後，各國意識到洗錢行為之危害性，進而對洗錢防制政策提升至國家安全等級之程度。相較於國際上對於洗錢防制之重視，我國雖於1996年公布洗錢防制法，然政府對於洗錢防制之措施並不重視，直到2016年我國發生兆豐銀行遭美國紐約州金融服務署以涉嫌對洗錢防制之疏失重罰後，才引發對於洗錢防制之重視。 在金融犯罪態樣日新月異之今日，洗錢手法也不斷更新，其中科技創新而產生之「虛擬貨幣」，提供交易上更為迅速、便捷且不亦被監管之方式，近年來已被不法分子所接受，此種透過匯兌業者與金融體
系相連結達成洗錢的犯罪，因科技之進步伴隨而來的犯罪手法升級，有正視的必要性。我國於2018年11月7日修正洗錢防制法，將虛擬貨幣平台及交易業者納入管制，為台灣首部明文對虛擬貨幣進行監管之法規，然對於虛擬貨幣之性質、應受監管之類型及相關服務商之營業等規範並無多加說明，以至於業者無法明確應遵循的義務內容，難以執行洗錢防制政策，進而影響到法規落實之有效性。 故本研究主要先透過瞭解洗錢行為與虛擬貨幣運作之概念，以明確了解虛擬貨幣如何運用在洗錢活動中，接著分析虛擬貨幣在洗錢防制上所面臨問題及衝擊。於第四章時，探究我國洗錢防制法之發展及針對虛擬貨幣之洗錢防制政策成效，並討論修法後之內容是否足以有效解決虛
擬貨幣所帶來之衝擊，再輔以介紹美國及日本對虛擬貨幣之監管及洗錢防制政策，最後期望能在現行法制之架構下提出業者如何落實洗錢防制措施及未來管制方向之建議，以建構出完整虛擬貨幣之相關法制體系。
金融科技發展與相關洗錢防制規範研究—以虛擬貨幣比特幣為中心
為了解決兆豐證券交易帳號7碼 的問題，作者范嘉珊 這樣論述：
隨著全球化時代來臨，跨國性及跨區域性之洗錢犯罪儼然成為新興之犯罪趨勢，且隨著科技日新月異之緣故，越來越多洗錢犯罪者利用金融科技技術進行洗錢犯罪行為，使得洗錢犯罪集團朝向高科技性、技術性之專門行業發展。其中，利用虛擬貨幣—比特幣進行洗錢之行為，便係目前新興之洗錢犯罪手法與模式。而所謂金融科技(FinTech)，係指金融Finance與科技Technology之綜合體，在過去由傳統金融業獨佔之相關金融服務業務，隨著2008年金融海嘯襲捲全球後，金融科技之崛起便帶動了許多知識分子投身金融科技創新產業，舉例言之，於網際網路中所發展出之虛擬貨幣—比特幣，便係金融科技創新之世代裡最為重要之一部分。然而，
雖然虛擬貨幣—比特幣越來越受社會大眾歡迎，惟目前多數國家仍然沒有訂立一套虛擬貨幣—比特幣之相關法律規範，使得虛擬貨幣—比特幣自始自終皆處於法律空白地帶，若發生相關之違法案件，檢調單位將難以追尋其交易犯罪者，致使洗錢等違法犯罪集團得以將不法利益移轉至正當合法資產上。因此，在虛擬貨幣—比特幣之衝擊下，是否將其納入我國洗錢防制管制架構，或是另行設立專法，甚至係是否禁止其交易之管制，便係我國政府當前所應思考之問題。對此，本篇論文站在肯定金融科技創新發展之角度下，以虛擬貨幣—比特幣為研究中心，蒐集、整理相關文獻資料，逐步探究於我國現行洗錢防制法制下其所可能產生之洗錢犯罪問題及其相對應之解決之道。